Przepisy Dotyczące Kredytów występują w obu stanowych i federalnych aktów normatywnych, regulujących procentowe, koszty finansowe, pożyczek pieniężnych, opłat za świadczenia kredytu ponad ustalone limity, opłaty za zwłokę w płatności lub uchylanie się od opłat, składek na ubezpieczenie na życie kredytobiorcy i kredytowej wypadków i ubezpieczenie zdrowotne, opłaty roczne i inne opłaty i podatki, i wiele innychJeśli firma oferuje klientom kredyt, musi ona spełniać wymogi przepisów federalnych, które mają wpływ na sprzedaż kredytów konsumentom, a także z krajowymi przepisami prawa, w jakiejkolwiek jurysdykcji działa. Federalne przepisy dotyczące kredytów obejmują prawda w kredytowym ustawy (Thila), ustawa targi rachunków kredytowych (w całości), ustawa o równych możliwościach kredytowych, fair credit reporting act (FCRA), i Sprawiedliwa windykacyjnych praktyki prawa (zasady fdcpa?). Ustawa ta pomaga klientom wiedzieć, że zgodzili się w transakcji kredytowych. To wymaga od firm do ujawniania swoich dokładne terminy kredyt i reguluje kredytowej dostawcy mogą reklamować. Wymagania dotyczące ujawniania informacji zawiera miesięcznych kosztów finansowych, roczne stopy procentowe, wypłata terminy, ceny sprzedaży, i jak odsetki naliczone i ile. Niniejsza ustawa reguluje płatności błędy na karty kredytowe, konta. Klient powinien powiadomić kredytowej dostawcy, w terminie dni nieprawidłowy ładunek i firmy pożyczkowe muszą odpowiedzieć w ciągu dni. Wierzyciel jest zobowiązany przeprowadzić sensowne śledztwo i w ciągu dni od momentu otrzymania wiadomości e-mail klienta, wyjaśnić, dlaczego projekt ustawy dokładne lub naprawić. Odmowy wierzyciela wykonać doprowadzi do kredyt dolarów na sporną kwotę, nawet jeśli wynik był prawidłowy, a wierzyciel nie może poinformować spornej kwoty instytucji kredytowej, zanim spór zostanie rozwiązany. Instytucje kredytowe nie może dyskryminować wnioskodawcy na podstawie rasy, koloru skóry, wyznania, narodowości, płci, wieku i stanu cywilnego. Jedyne uzasadnione podstawy do odmowy udzielenia kredytu są takie rzeczy, jak sytuację finansową wnioskodawcy (dochody i oszczędności) i historii kredytowej. Chociaż istnieje zakaz w odniesieniu do dyskryminacji ze względu na wiek, firma kredytowa może odmówić konsumentowi, który jest małoletni. Jest to ustawa, przede wszystkim związane z sprawozdawczości kredytowej instytucji. Chroni konsumentów przed haiving ich prawo do kredytu, które zostały naruszone w wyniku niekompletnych lub błędnych informacji zawartych w raporcie kredytowym. Ustawa daje konsumentowi prawo otrzymać kopię swojego raportu kredytowego i kwestionowania nieprawdziwych informacji w nim zawartych.
Jeśli w sprawozdawczości błędnych informacji, nie zmienić lub usunąć błędne informacje po otrzymaniu ostrzeżenia na niedokładność, konsument może dodać słów w pliku, wyjaśniając jego lub jej stronę historii.
Federalna ustawa jest skierowana obraźliwych metod stosowanych przez innych producentów długów.
Ten akt może utworzyć odpowiedzialności za ściganie lub nieuczciwe praktyki, Jak rozmawiać z ludźmi, nie będąca dłużnikiem za zobowiązanie, wielokrotnie wzywają, próbują zebrać fundusze nie wynika, celowo nieprecyzyjne wynosi agencje sprawozdawczości kredytowej, i tak dalej.
Artykuły napisane przez prawników i ekspertów na całym świecie omawiają aspekty prawne związane z dłużnikiem i wierzycielem, w tym: upadłość, kolekcji, pożyczki i kredyty hipoteczne, windykacja długów i bankructwa.
